損害保険の営業への転職は?給料や休日はどうなの?

損害保険の営業に転職をするには?

損害保険の営業には2つあります。
個人向けの営業法人向けの営業です。

そして、損害保険会社の営業部門というのは主に代理店が担っていますので、代理店の営業職員として就職する事になります。

法人相手の営業をするには?

個人向けの営業であれば、誰かしらに声をかけてアポイント取り、話を聞いていただき契約まで結びつけるプロセスという流れになります。
それは営業経験者でなくとも何となくイメージできるのではないかと思います。

この点については数をこなしたり先輩の営業スタイルを見学させてもらったりして行けば身についていきます。

しかし、これまで個人相手の営業をしていた人がいきなり法人営業をできるのでしょうか?

法人営業も、営業をするのは自由なので足を運ぶ事はできるのですが、法人対法人で取引をしていないと話を聞いてくれない、といったところもあります。
つまり、その見込み先の法人と何らかの仕事上の付き合いがないといけないのです。

例えば自動車保険であれば、保険会社が販売店で車を買う見込み客を集めて販売店に紹介し、販売店は保険会社が紹介した購入者に対してその会社の保険を販売する、といったようなギブ&テイクの関係があるのです。

 営業先はどのような企業なの?

新規開拓であれば、業種を問わず営業します。
今の日本の会社は、だいたいどこかしらの保険会社ですでに保険に加入しています。ですので他社から自分の会社に契約を変更してもらう事になります。

携帯会社が他社からの乗り換え合戦をしていますが、それと同じような状況です。
自動車保険や火災保険、あるいは従業員の傷害保険の契約を変更してもらいます。


その他、紹介先を開拓するという営業スタイルもあります。
この場合、車のディーラー、修理工場、板金屋などを思い当たるところ片っ端から回って、自動車保険の話があれば紹介してもらうよう頼んでみます。

そして成約したらマージンを渡します。
ここでもやはりギブ&テイク(持ちつ持たれつ)の関係が大切で、自動車保険を紹介してもらう代わりに、お客さんが事故を起こしたときその修理工場を紹介するといった約束を提示され、それを守る事が大切です。

火災保険であれば不動産屋を片っ端から当たります。

損害保険営業の給料はどれくらい?

保険代理店の給料は、固定給プラス歩合給になります。
契約がたくさん取れれば給料はそれに応じてプラスになります。

営業成績を上げるのは厳しいですが、人間力や交渉力、相手の利益になることを常に考えるために自分の魅力が上がる、やりがいのある仕事です。

損害保険営業の休日は?

いくらコールセンターがあっても、事故があればお客様は信頼のおける営業の人に電話をしてきます。
残業が少なく休日をしっかり取得したい人には難しいでしょう。

契約を取るためにお客さんに会うには、相手が個人なら休日に訪問する場合が多いです。相手が法人でも時間外にしてくれという会社も多いです。

特に自動車保険は他の保険に比べて事故の確率が多い保険です。
時間を問わず携帯に電話がかかってきますので、携帯電話は、24時間・365日肌身離さず持っていなければなりません。

また、損害保険に関する試験もありますので、休日も勉強することがあります。

損害保険の営業になるために注意するべきこと

金融業界の特徴として、「自分で作成した資料は使えない」というものがあります。パンフレットなども審査が通ったものでないと使えません。

何だか分かりにくい、と思う資料でも話し方で工夫するなどしてお客様にしっかり理解してもらう必要があります。

昨今は金融庁から厳しい指導がなされ、契約をするときにも重要事項をきちんと説明し、お客さんに理解していただいたうえで内容承諾の書類に署名をとらないといけなくなりました。

また、領収書も間違えたら簡単に捨てられるものではなく、きちんと破棄の報告・処理をしてから新しい領収書を作成する必要があります。

個人情報の管理もかなり厳しく問われますので、顧客情報などはカギのかかるキャビネットに施錠管理します。

来客についても来客スペースと事務スペースについたてを立てるなどして、お客さんの契約情報など見えないように配慮します。

それから顧客情報の入ったバックを車などに置き忘れて盗まれた場合、金融庁に報告されるとともに、契約者宅や取引先企業を一件一件お詫びに回る必要が出てくる上に、然るべき処分を受けます。

転職成功のカギは、転職サイトと転職エージェントの併用

金融機関は世間的なイメージがとても良く、また長く働ける安定度の高い職業として人気があります。
また、金融営業は形が無い商品ですが、その分人間力が問われるので、人間力や営業力を磨くにはチャレンジしがいのある職業です。

でも、「本当に未経験から目指せるの?」という不安も湧いてきますよね。

管理人はその何社か転職を経験し、いろいろな不安がありましたが、その不安を解消するために使ったのが転職サイトと転職エージェントです。
何社か併用させて頂きました。
理由は登録・サービスは全て無料なのと、それぞれ違ったメリット・デメリットがあり、両方使うとお互いの不足が補えるからです。

人気の転職サイト・転職エージェント

まずどんな転職サイトや転職エージェントがあるのかご紹介します。
全てのリンクから公式サイトを閲覧することができます。

転職サイト
リクナビNEXT ・あらゆる業種、職種、地域に対応できる総合サイト
・転職した人の約8割が使用
・自分の強みを見つけられる「グッドポイント診断」
・気になる求人を一時保存する「気になるリスト」を使える
Type ・あらゆる業種、職種、地域に対応できる総合サイト
・より早く手間をかけずに転職するためのコンテンツが充実
・取材に基づく掲載求人
・業界初の「目安残業時間」で求人検索機能
ビズリーチ ・ハイクラス求人の転職サイト
エン転職 ・あらゆる業種、職種、地域に対応できる総合サイト
・「働きがい」から検索できる
マイナビ転職 ・あらゆる業種、職種、地域に対応できる総合サイト
・スカウト機能がある
女の転職type ・正社員で成長したい女性のためのキャリア転職サイト
・「育児と両立」サポートのある求人や、「未経験からでも専門スキルが身につく」求人を揃えている
・20代〜30代向け
転職エージェント
リクルートエージェント ・あらゆる職種、業種に対応できる総合エージェント
・一般公開している求人の他、10万件以上の非公開求人有
・「面接力向上セミナー」にも無料で参加可能
パソナキャリア ・あらゆる職種、業種に対応できる総合エージェント
・IT・通信・インターネット、メーカー(機械・電気・電子)、医療・福祉医療、営業に力を入れている
・女性の転職に強い
マイナビエージェント ・あらゆる業種、職種に対応できる総合エージェント
・非公開求人15万件
・首都圏・関西圏に強い
・20~30代に転職サポートに強い
doda ・職種、年齢、経験を問わず対応できる総合エージェント
・大手・優良企業を中心に豊富な求人情報を掲載
type転職エージェント ・職種、年齢、経験を問わず対応できる総合エージェント
アイデムスマートエージェント ・総合型転職エージェントサービス。40年以上になる人材業界の老舗
・新卒からハイキャリア、専門職の人材までカバー
・一次面接同行も積極的に行っている

 

転職サイトと転職エージェントの違い

大まかに言うと、
転職サイト自力で活動を行い、
自分で求人広告を閲覧して応募する
転職エージェントは職務経歴書チェックなどのサポートがあり、エージェントから紹介された案件に応募する
という違いがあります。
では、どのような違いがあるのか詳細を比較してみましょう。

転職サイト 転職エージェント
利用料 無料 無料
応募方法 自分で応募

エージェントが求職者に合致する案件を送る。その中から応募。
エージェントが仲介となって、相手先企業とやり取りする。

サポート ノウハウ記事のみ。自力で活動。

面接対策、履歴書・職務経歴書添削、エージェントによる推薦、年収アップ交渉、キャリア相談など

情報量 多い エージェントの規模による
企業情報の質 求人情報に書かれていることしか分からないので低い。 エージェントは相手先企業の実態も把握しているので高い。

 

転職サイトのメリット・デメリット

転職サイトのメリット
求人情報をたくさん閲覧できる

転職サイトのデメリット
採用企業の実態がわかりにくいためブラック企業に転職してしまう可能性がある

転職エージェントのメリット・デメリット

転職エージェントのメリット
採用企業の実態を隠していることもあるが、聞けば教えてくれる。
社風や女性の比率などの詳細、どういうタイプの人が続けていけるのか把握している。分からなければ相手先企業に確認してくれる
面接の通過率が高くなる

提供しているサービス・サポート内容
 ①ウェブサイトに記載されていない企業の内部情報
②履歴書・職務経歴書の添削
 ③面接対策
 ④採用担当者の情報
 ⑤コンサルタントの推薦
 ⑥面接の同席(相手先の企業や応募職種にもよる)
 ⑦想定質問の提供(過去の面接であった質問を元に想定質問を教えてくれる)
 ⑧面接後のフォロー
(面接で伝えそこなったことも伝えてくれたり、
  採用側がどのような印象を持ったか教えてくれる)
   

転職エージェントのデメリット
エージェントが選んだ企業情報しか見れない
小さいエージェントだと転職可能な案件がない場合もある
コンサルタントも営業なので、内定可能性の低そうな企業(大企業など)は提示しないことがある

転職サイト・エージェントの選び方

上記の表などでお伝えしたようり、それぞれメリット・デメリットがあります。
また自分の転職希望先の業界の情報も手に入れたいですよね。
なのでそれの良し悪しを相互に補えるように選ぶのが大切です。
そこで、次のように登録するのをオススメします。

転職サイト
総合系の求人数の多い転職サイト2~4つ
自分の希望する業界専門の転職サイト1つ

転職エージェント
大手の転職エージェント1~2社
専門系の転職エージェント1社

転職サイト・転職エージェントの効果的な使い方

まず転職サイトでどんな求人があるかチェックし、転職するイメージを膨らませたり、転職相場をチェックしました。
その後にエージェントを活用し、どんな業界で自分が活躍できるのかをプロの目から教えて頂き、自分の希望と照らし合わせて条件を絞っていきます。
その後、実際に応募する前に職務経歴書をチェックしてもらいました。
一旦職務経歴書ができれば使い回しができるので、それを使ってリクナビNEXTといった転職サイトの求人にも応募しました。

管理人は当初「生命保険の営業やってるけど、特にPCスキルは使わないし、
毎日アポを取って契約取って…の繰り返しで世間的に
通用するものなんてないんじゃないかな?」と思っていました。

ですが、転職エージェントの方との面談を通して
「厳しい環境の中で仕事をしてきた忍耐力、
アポ取りで培った突破力、営業で培った対人スキル」
というものに気づかせてもらえました。

さらに色々な案件を紹介してもらえるので
「あ、自分はこんな職種にも挑戦できるんだ!」とも思いました。

そもそも転職エージェントのサイトには生命保険関連の公開求人だけで3000件以上ありますし、表に出てきていない非公開求人もあります。
生命保険以外の業種にも範囲を広げると、全部で13万件近くあります。

それだけ転職できる可能性がありますが、逆に言えば選ぶのが大変です。
だからこそエージェントの方のサポートがとてもありがたいのです。
転職のプロが応募前から内定後までトータルでサポートしてくれますし、特に初めての転職でネックとなりやすいのが『履歴書』『経歴書』の作成です。
履歴書・経歴書のチェックだけでなく、「面接でどんな質問が予想されるか?」と言った情報も教えて頂けました
ので、自信を持って選考に臨めました。

エージェントの中には登録に出向く必要のあるものもありました。
面倒だし交通費もかかりましたが、受けてみて本当に良かったです。
やっぱり自分の頭の中だけで考えていても限界がありますし、
人と話をする中で自分の頭の中も整理することができました。

転職を成功させるには

まずは「自分の今後目指したい人生・キャリアを明確にする」ことです。
特に採用担当者は履歴書・職務経歴書を見てあなたの人生デザインをチェックします。人生デザインを相手に共感させるための設計図をきちんとしたものにしておかなければまずは書類選考で落とされてしまいます。
なので履歴書・職務経歴書をチェックしてもらうのは非常に大切です。

次に数多く面接を受けることです。
平均的に10社応募して内定をもらえるのは1~2社程度となっています。
時間と体力は必要ですが、どんどん場数をこなしていけば緊張も薄れてきますし、自分をアピールする能力も上がっていきますので、数をこなすことが大切です。

転職サイト
リクナビNEXT ・あらゆる業種、職種、地域に対応できる総合サイト
・転職した人の約8割が使用
・自分の強みを見つけられる「グッドポイント診断」
・気になる求人を一時保存する「気になるリスト」を使える
Type ・あらゆる業種、職種、地域に対応できる総合サイト
・より早く手間をかけずに転職するためのコンテンツが充実
・取材に基づく掲載求人
・業界初の「目安残業時間」で求人検索機能
ビズリーチ ・ハイクラス求人の転職サイト
エン転職 ・あらゆる業種、職種、地域に対応できる総合サイト
・「働きがい」から検索できる
マイナビ転職 ・あらゆる業種、職種、地域に対応できる総合サイト
・スカウト機能がある
女の転職type ・正社員で成長したい女性のためのキャリア転職サイト
・「育児と両立」サポートのある求人や、「未経験からでも専門スキルが身につく」求人を揃えている
・20代〜30代向け
転職エージェント
リクルートエージェント ・あらゆる職種、業種に対応できる総合エージェント
・一般公開している求人の他、10万件以上の非公開求人有
・「面接力向上セミナー」にも無料で参加可能
パソナキャリア ・あらゆる職種、業種に対応できる総合エージェント
・IT・通信・インターネット、メーカー(機械・電気・電子)、医療・福祉医療、営業に力を入れている
・女性の転職に強い
マイナビエージェント ・あらゆる業種、職種に対応できる総合エージェント
・非公開求人15万件
・首都圏・関西圏に強い
・20~30代に転職サポートに強い
doda ・職種、年齢、経験を問わず対応できる総合エージェント
・大手・優良企業を中心に豊富な求人情報を掲載
type転職エージェント ・職種、年齢、経験を問わず対応できる総合エージェント
アイデムスマートエージェント ・総合型転職エージェントサービス。40年以上になる人材業界の老舗
・新卒からハイキャリア、専門職の人材までカバー
・一次面接同行も積極的に行っている

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