生保業界のキャリアアップに有効な資格とは?

生保業界で働く中でキャリアアップをしたい!と思う方もいらっしゃるでしょう。

そんな方に役立つ資格をご紹介します。

一般課程試験に合格したら?

生命保険募集人として必要な資格の一般課程試験に合格した後、次に目指すべきなのは専門課程試験、応用課程試験です。

生命保険業界には、業界内で確立されている業界共通の教育制度があります。

一般課程→専門課程→応用課程→生命保険大学各試験+変額保険販売資格試験

という順序で段階を踏んで資格を取るようになっています。

専門課程試験

専門課程試験は、受験の前に研修を受けることが義務付けられています。

一般課程で得た基礎知識をもとに、保険販売に関連する専門知識や
周辺知識を習得します。

顧客ニーズへの基本的対応力を高めることを目的としている資格で、
合格するとライフ・コンサルタント(LC)の称号を得られます。

応用課程試験

応用課程試験は、テキストの学習のみで受験できます。

専門課程試験で得た知識を活かした応用力・実践力が養えます。

ファイナンシャル・プランニング・サービスに必要な全般的知識を修得することを目的としている資格です。

シニア・ライフコンサルタント(SLC)の称号を得られます。

生命保険大学各試験

生命保険大学の試験は6科目に分かれており、テキストの学習のみで受験できます。

応用課程試験の合格者を対象に、ファイナンシャル・プランニング・サービスに必要な生命保険、その関連知識をより専門的なレベルで習得します。

受験科目は以下の通りです。

・生命保険のしくみと個人保険商品
・ファイナンシャルプランニングとコンプライアンス
・生命保険と税・相続

・資産運用知識
・企業向け保険商品とコンサルティング
・社会保障制度

6科目全て合格すると、トータル・ライフコンサルタント(生命保険協会認定FP・TLC)の称号を得られます。

変額保険販売資格

変額保険の販売に必要な知識を修得することを目的とした資格です。

生命保険募集人として登録済で、なおかつ専門課程試験の合格者であること等、一定の要件を満たしている方を対象に変額保険販売資格試験が実施されています。

合格した後、生命保険協会に登録することにより、変額保険の販売が可能となります。

生命保険講座(8科目)

こちらは総合職で入社すると、1~2年目に受ける「生命保険講座」試験です。

「一般社団法人 生命保険協会」が主催する資格試験で、生命保険会社で働く人を育成するための内容となっています。

この試験は8科目から構成されていて、生命保険の基礎知識を問われます。

すべて合格するまで毎年受験を義務付けている企業もあるようです。

試験科目は下記の通りです。

・生命保険総論
・生命保険計理
・危険選択

・約款と法律
・生命保険会計
・生命保険と営業
・生命保険と税法
・資産の運用

FP(ファイナンシャルプランナー)

ファイナンシャルプランナーは、個人の資産運用や生活設計に基づく資金計画などの指導・助言をする専門家のことで、分かりやすく言えば「お金のホーム・ドクター」です。

国家資格の「ファイナンシャル・プラニング技能検定(FP技能検定)」やFP協会が実施している試験で、合格後協会に登録するとAFPやCFP認定される資格など関連資格がいくつかあります。

生命保険会社では、営業職の社員を中心に取得している人が多いようです。

試験科目は以下の6科目です。

1. ライフプランニングと資金計画
2. 金融資産運用
3. タックスプランニング
4. リスク管理
5. 不動産
6. 相続・事業承継

管理人は国内生保を辞める前に「転職に有利になりそうなFP資格は絶対取得しよう」と思ってAFPを取得しました。
その後転職活動を始めた時に、エージェントの方から
「AFPの資格を持っている人を集めた新規立ち上げの部署の仕事がある」と紹介され、
外資系生保に転職しました。

収入も生保営業の頃よりも倍以上になったので、資格を取得しておくとそういったチャンスにも巡り会える率が高くなると思います。

証券外務員

金融機関で株式や債券などの有価証券を売買したり、お客様の勧誘を行う仕事に就くために必須の資格です。

証券会社や銀行、保険会社などで販売している投資性のある金融商品を顧客に勧誘するなどの業務は、この資格がないとできません。

一種外務員や二種外務員を取得すると、金融機関への就職・転職の際に活用できます。

特に派遣で働く場合は、証券会社で働こうと思った時にとても有利です。

証券外務員資格を持っている人対象の仕事はかなり募集が出ていますし、
時給も1700円以上のものが多いです。

損保一般試験

損害保険商品募集の際に必要な資格で、一度取得すれば5年6ヶ月有効な資格です。生保だけでなく、損保の契約も併せて取ることで収入がより安定するようになります。

もちろん生保業界から損保業界への転職時にも役立ちます。

キャリアアップか転職か

「今の所でキャリアアップするか、転職してキャリアアップするか悩む」
という方もいると思います。

そういう場合にも、転職エージェントに相談してみるという手もあります。

相談したからと言って必ず転職しなければならないというものではないですし、
悶々と悩んで時間を費やすよりは、早くプロに聞いた方が早いです。

それにエージェントを通した方が、他社の残業の実態や週休何日なのかという事を聞くことができますし、履歴書や職務経歴書の添削をしてくれたり、面接の際に想定される質問も教えてくれます。

また、キャリアカウンセラーの国家資格を持っているエージェントの方もいますので、キャリア相談をすることもできます。
時間は60分程度、対面だと交通費も少しかかりますが、プロに相談してみる価値は大いにあります。今はリモート対応のところも多いです。

転職成功のカギは、転職サイトと転職エージェントの併用

管理人は金融業界での転職を何回か経験しましたが、
その際に使ったのが転職サイトと転職エージェントです。
何社か併用させて頂きました。
理由は登録・サービスは全て無料なのと、それぞれ違ったメリット・デメリットがあり、両方使うとお互いの不足が補えるからです。

人気の転職サイト・転職エージェント

まずどんな転職サイトや転職エージェントがあるのかご紹介します。
全てのリンクから公式サイトを閲覧することができます。

転職サイト
リクナビNEXT ・あらゆる業種、職種、地域に対応できる総合サイト
・転職した人の約8割が使用
・自分の強みを見つけられる「グッドポイント診断」
・気になる求人を一時保存する「気になるリスト」を使える
type ・あらゆる業種、職種、地域に対応できる総合サイト
・より早く手間をかけずに転職するためのコンテンツが充実
・取材に基づく掲載求人
・業界初の「目安残業時間」で求人検索機能
BIZREACH(ビズリーチ) ・ハイクラス求人の転職サイト
エン転職 ・あらゆる業種、職種、地域に対応できる総合サイト
・「働きがい」から検索できる
マイナビ転職 ・あらゆる業種、職種、地域に対応できる総合サイト
・スカウト機能がある
女の転職type ・正社員で成長したい女性のためのキャリア転職サイト
・「育児と両立」サポートのある求人や、「未経験からでも専門スキルが身につく」求人を揃えている
・20代〜30代向け
転職エージェント
リクルートエージェント ・あらゆる職種、業種に対応できる総合エージェント
・一般公開している求人の他、10万件以上の非公開求人有
・「面接力向上セミナー」にも無料で参加可能
パソナキャリア ・あらゆる職種、業種に対応できる総合エージェント
・IT・通信・インターネット、メーカー(機械・電気・電子)、医療・福祉医療、営業に力を入れている
・女性の転職に強い
マイナビAGENT ・あらゆる業種、職種に対応できる総合エージェント
・非公開求人15万件
・首都圏・関西圏に強い
・20~30代に転職サポートに強い
doda ・職種、年齢、経験を問わず対応できる総合エージェント
・大手・優良企業を中心に豊富な求人情報を掲載
type転職エージェント ・職種、年齢、経験を問わず対応できる総合エージェント
アイデムスマートエージェント ・総合型転職エージェントサービス。40年以上になる人材業界の老舗
・新卒からハイキャリア、専門職の人材までカバー
・一次面接同行も積極的に行っている

 

転職サイトと転職エージェントの違い

大まかに言うと、
転職サイト自力で活動を行い、
自分で求人広告を閲覧して応募する
転職エージェントは職務経歴書チェックなどのサポートがあり、エージェントから紹介された案件に応募する
という違いがあります。
では、どのような違いがあるのか詳細を比較してみましょう。

転職サイト 転職エージェント
利用料 無料 無料
応募方法 自分で応募

エージェントが求職者に合致する案件を送る。その中から応募。
エージェントが仲介となって、相手先企業とやり取りする。

サポート ノウハウ記事のみ。自力で活動。

面接対策、履歴書・職務経歴書添削、エージェントによる推薦、年収アップ交渉、キャリア相談など

情報量 多い エージェントの規模による
企業情報の質 求人情報に書かれていることしか分からないので低い。 エージェントは相手先企業の実態も把握しているので高い。

 

転職サイトのメリット・デメリット

転職サイトのメリット
求人情報をたくさん閲覧できる

転職サイトのデメリット
採用企業の実態がわかりにくいためブラック企業に転職してしまう可能性がある

転職エージェントのメリット・デメリット

転職エージェントのメリット
採用企業の実態を隠していることもあるが、聞けば教えてくれる。
社風や女性の比率などの詳細、どういうタイプの人が続けていけるのか把握している。分からなければ相手先企業に確認してくれる
面接の通過率が高くなる

提供しているサービス・サポート内容
 ①ウェブサイトに記載されていない企業の内部情報
②履歴書・職務経歴書の添削
 ③面接対策
 ④採用担当者の情報
 ⑤コンサルタントの推薦
 ⑥面接の同席(相手先の企業や応募職種にもよる)
 ⑦想定質問の提供(過去の面接であった質問を元に想定質問を教えてくれる)
 ⑧面接後のフォロー
(面接で伝えそこなったことも伝えてくれたり、
  採用側がどのような印象を持ったか教えてくれる)
   

転職エージェントのデメリット
エージェントが選んだ企業情報しか見れない
小さいエージェントだと転職可能な案件がない場合もある
コンサルタントも営業なので、内定可能性の低そうな企業(大企業など)は提示しないことがある

転職サイト・エージェントの選び方

上記の表などでお伝えしたようり、それぞれメリット・デメリットがあります。
また自分の転職希望先の業界の情報も手に入れたいですよね。
なのでそれの良し悪しを相互に補えるように選ぶのが大切です。
そこで、次のように登録するのをオススメします。

転職サイト
総合系の求人数の多い転職サイト2~4つ
自分の希望する業界専門の転職サイト1つ

転職エージェント
大手の転職エージェント1~2社
専門系の転職エージェント1社

転職サイト・転職エージェントの効果的な使い方

まず転職サイトでどんな求人があるかチェックし、転職するイメージを膨らませたり、転職相場をチェックしました。
その後にエージェントを活用し、どんな業界で自分が活躍できるのかをプロの目から教えて頂き、自分の希望と照らし合わせて条件を絞っていきます。
その後、実際に応募する前に職務経歴書をチェックしてもらいました。
一旦職務経歴書ができれば使い回しができるので、それを使ってリクナビNEXTといった転職サイトの求人にも応募しました。

管理人は当初「生命保険の営業やってるけど、特にPCスキルは使わないし、
毎日アポを取って契約取って…の繰り返しで世間的に
通用するものなんてないんじゃないかな?」と思っていました。

ですが、転職エージェントの方との面談を通して
「厳しい環境の中で仕事をしてきた忍耐力、
アポ取りで培った突破力、営業で培った対人スキル」
というものに気づかせてもらえました。

さらに色々な案件を紹介してもらえるので
「あ、自分はこんな職種にも挑戦できるんだ!」とも思いました。

そもそも転職エージェントのサイトには生命保険関連の公開求人だけで3000件以上ありますし、表に出てきていない非公開求人もあります。
生命保険以外の業種にも範囲を広げると、全部で13万件近くあります。

それだけ転職できる可能性がありますが、逆に言えば選ぶのが大変です。
だからこそエージェントの方のサポートがとてもありがたいのです。
転職のプロが応募前から内定後までトータルでサポートしてくれますし、特に初めての転職でネックとなりやすいのが『履歴書』『経歴書』の作成です。
履歴書・経歴書のチェックだけでなく、「面接でどんな質問が予想されるか?」と言った情報も教えて頂けました
ので、自信を持って選考に臨めました。

エージェントの中には登録に出向く必要のあるものもありました。
面倒だし交通費もかかりましたが、受けてみて本当に良かったです。
やっぱり自分の頭の中だけで考えていても限界がありますし、
人と話をする中で自分の頭の中も整理することができました。

転職を成功させるには

まずは「自分の今後目指したい人生・キャリアを明確にする」ことです。
特に採用担当者は履歴書・職務経歴書を見てあなたの人生デザインをチェックします。人生デザインを相手に共感させるための設計図をきちんとしたものにしておかなければまずは書類選考で落とされてしまいます。
なので履歴書・職務経歴書をチェックしてもらうのは非常に大切です。

次に数多く面接を受けることです。
平均的に10社応募して内定をもらえるのは1~2社程度となっています。
時間と体力は必要ですが、どんどん場数をこなしていけば緊張も薄れてきますし、自分をアピールする能力も上がっていきますので、数をこなすことが大切です。

転職サイト
リクナビNEXT ・あらゆる業種、職種、地域に対応できる総合サイト
・転職した人の約8割が使用
・自分の強みを見つけられる「グッドポイント診断」
・気になる求人を一時保存する「気になるリスト」を使える
type ・あらゆる業種、職種、地域に対応できる総合サイト
・より早く手間をかけずに転職するためのコンテンツが充実
・取材に基づく掲載求人
・業界初の「目安残業時間」で求人検索機能
BIZREACH(ビズリーチ) ・ハイクラス求人の転職サイト
エン転職 ・あらゆる業種、職種、地域に対応できる総合サイト
・「働きがい」から検索できる
マイナビ転職 ・あらゆる業種、職種、地域に対応できる総合サイト
・スカウト機能がある
女の転職type ・正社員で成長したい女性のためのキャリア転職サイト
・「育児と両立」サポートのある求人や、「未経験からでも専門スキルが身につく」求人を揃えている
・20代〜30代向け
転職エージェント
リクルートエージェント ・あらゆる職種、業種に対応できる総合エージェント
・一般公開している求人の他、10万件以上の非公開求人有
・「面接力向上セミナー」にも無料で参加可能
パソナキャリア ・あらゆる職種、業種に対応できる総合エージェント
・IT・通信・インターネット、メーカー(機械・電気・電子)、医療・福祉医療、営業に力を入れている
・女性の転職に強い
マイナビAGENT ・あらゆる業種、職種に対応できる総合エージェント
・非公開求人15万件
・首都圏・関西圏に強い
・20~30代に転職サポートに強い
doda ・職種、年齢、経験を問わず対応できる総合エージェント
・大手・優良企業を中心に豊富な求人情報を掲載
type転職エージェント ・職種、年齢、経験を問わず対応できる総合エージェント
アイデムスマートエージェント ・総合型転職エージェントサービス。40年以上になる人材業界の老舗
・新卒からハイキャリア、専門職の人材までカバー
・一次面接同行も積極的に行っている

 

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