転職すると損害保険の資格はどうなる?

転職をすると損害保険の資格はどうなるのでしょうか?

この記事では、損保会社で取得できる資格や有効期限についてご紹介します。

損害保険募集人一般試験

まず、損害保険の募集活動(営業)をするためには「損害保険募集人一般試験」が必要です。

・基礎単位(1単位)

・商品単位(自動車保険単位、火災保険単位、傷害疾病保険単位の計3単位)

という構成になっています。

基礎単位は、損害保険の基礎や募集コンプライアンスなどの損害保険募集のために必要な基礎知識の習得を目的とした試験です。

損害保険募集人一般試験の「基礎単位」に合格することで代理店登録・募集人届出の要件を満たすことができるようになっているため、この資格を取らないと保険募集(営業活動)はできません。

 

それに加え、もし自動車保険の販売をしたいのであれば「自動車保険単位」の取得、火災保険の販売をしたいのであれば「火災保険単位」の取得が必要です。
ですので自動車・火災・傷害疾病保険のうち、該当の「商品単位」の合格が必要です。

 

では、合格するのはどうしたらよいでしょうか?

実は2017年4月17日(月)から損害保険代理点試験学習サイトが開設されています。
つまり、オンライン学習で試験対策ができるのです。

https://w1.prometric-jp.com/sonpogakushu/gakushu-login.aspx

このサイトでの学習は、テキストに記載のあるログインIDとパスワードが必要となっていますが、練習問題と模擬試験があり、効率よく学習できるようになっています。

 

損害保険大学課程専門コース(損害保険プランナー)

通称「専門コース」と呼ばれているものですが、損害保険の募集に関してさらに専門的な知識を習得するためのコースです。

お客様に対してより厚みのあるご提案ができるように、「法律」「リスクマネジメント」「税務」「社会保険」「隣接業界」に関する内容を学習します。

この「専門コース」新規試験(CBT)に合格し、所定の認定要件を満たすと「損害保険プランナー」として認定されます。

 損害保険大学課程コンサルティングコース(損害保険トータルプランナー)

このコースは、専門コースの資格取得者が、より実践的な知識や業務スキルを習得するためのコースです。

1年間の「コンサルティングコース」新規試験(CBT)に合格し、所定の認定要件を満たすと「損害保険トータルプランナー」として認定されます。

 

損害保険資格の有効期限は?

日本損害保険協会は、募集人(損害保険の営業をする人)の資質向上をより一層図るために、2008年度から更新制度を導入しました。
そのため損害保険募集人一般試験は現在5年毎に繰り返し更新試験の受験が必要です。

なお、この資格が必要なのは実際に募集行為を行う場合で、代理店と保険仲立人(ブローカー)に対してのみであり、損保と雇用関係のある社員には適用されません。

そのため、資格取得をしていなくても契約変更などの業務はできます。

また、生命保険の一般課程試験とは違い、損害保険募集人一般試験の場合は他代理店へ移行しても資格は5年間は有効です。

損保大学課程「専門コース」および「コンサルティングコース」の認定も5年ごとの更新制となっています(有効期限は5年6か月)。

他代理店へ移行できる制度は大変有難いですね。

◆管理人がよく使用した転職エージェント

生命保険募集人や損害保険会社からの転職を考えている方は、主に「次は同じ業界でも別の職種で働きたい」という方、「今とは別の分野の金融機関で働きたい」という方、「もう金融業界からは足を洗いたい」という方がいらっしゃると思います。

管理人はその全ての転職を経験しました。
その際に使ったのが「DODA」というエージェントです。

管理人は最初、生保の営業をし、損害保険商品の販売もしていました。
「生命保険、損害保険の営業両方やってるけど、特にPCスキルは使わないし、
毎日アポを取って契約取って…の繰り返しで世間的に
通用するものなんてないんじゃないかな?」と思っていました。

ですが、DODAのエージェントの方との面談を通して
「厳しい環境の中で仕事をしてきた忍耐力、
アポ取りで培った突破力、営業で培った対人スキル」
というものに気づかせてもらえました。

さらに色々な案件を紹介してもらえるので
「あ、自分はこんな職種にも挑戦できるんだ!」とも思いました。

そもそもDODAは生命保険関連の公開求人だけで3453件ありますし、
損害保険の求人は1659件もあります。(2018年現在)
それに表に出てきていない非公開求人もあります。
生・損保以外の業種にも範囲を広げると、全部で13万件近くあります。

それだけ転職できる可能性がありますが、逆に言えば選ぶのが大変です。
だからこそエージェントの方のサポートがとてもありがたいのです。

登録に出向くのは面倒だし交通費もかかりましたが、受けてみて本当に良かったです。
やっぱり自分の頭の中だけで考えていても限界がありますし、
人と話をする中で自分の頭の中も整理することができました。

このサービスを受けるためには、まずDODAのエージェントサービスへの登録が必要です。登録自体はとても簡単で、数分で終わります。

まずは、DODA公式サイトのページに行きます。
(下記のボタンから公式サイトへ飛ぶことができます)
DODA公式サイト

 

すると、次のような画面が表示されます↓

続いて、オレンジの部分の「エージェントサービスに申し込む(無料)」
を押して自分の情報を入力します。
この段階では詳細な職歴などの入力は不要です。
DODAのエージェントの方との面談の中でヒアリングがありますので、
その時に伝えても大丈夫です。

また、DODAでは転職のプロが応募前から内定後までトータルでサポートしてくれます。特に初めての転職でネックとなりやすい『履歴書』『経歴書』の作成サポートだけでなく、「面接でどんな質問が予想されるか?」と言った情報も教えて頂けました。

ですので自信を持って選考に臨めましたし、決まるのも最短で1週間、長くて1ヶ月〜1ヶ月半と早かったです。

DODA公式サイトはこちら

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